Transparentnosť odmien
Pred podpisom zmluvy dostaneš detailný cenník – hodinová sadzba alebo percentuálna odmena zo spravovaného majetku. Žiadne skryté poplatky, žiadne následné prekvapenia na výpise.
Služba
Poradca, ktorý zarába na kvalite rady – nie na predanom produkte
Fiduciárny mandát znamená, že naša odmena nezávisí od toho, čo si kúpiš – závisí od toho, či ti naša rada skutočne pomohla.
Zistiť viac o fiduciárnom mandáte
Čo fiduciárny záväzok skutočne znamená
Väčšina finančných poradcov na Slovensku pracuje na základe distribučných provízií od produktových spoločností. To vytvára konflikty záujmov, ktoré sú právne dovolené, ale klientovi nevýhodné. Fiduciárny poradca naopak pracuje výlučne v záujme klienta: prijíma iba priamu odmenu od klienta (fee-only), odmieta akékoľvek provízie a kickbacky a pri každom odporúčaní dokumentuje, prečo je navrhované riešenie najlepšie práve pre daného klienta. Tento štandard je bežný v angloamerickom priestore, no na Slovensku je stále skôr výnimkou – a my sme hrdí, že ho dodržiavame od nášho vzniku v roku 2009.
Čo zahŕňa fiduciárny mandát v praxi
Konkrétne povinnosti, nie len pekný názov.
Písomné odôvodnenie
Ku každému odporúčaniu vypracujeme písomný dokument vysvetľujúci dôvody, alternatívy, ktoré sme zvažovali, a riziká navrhovaného riešenia. Tento dokument ti zostáva.
Pravidelný review
Každých dvanásť mesiacov vykonáme formálny review plnenia cieľov a aktualizujeme stratégiu podľa zmien v tvojom živote, majetku aj regulačnom prostredí.
„Mal som dvoch predchádzajúcich poradcov a vždy som mal pocit, že mi niečo nehovoria. So Šimko & Varga som prvýkrát dostal písomnú správu, kde stálo, prečo mi odporúčajú konkrétny fond a aké sú alternatívy. To je rozdiel, ktorý sa ťažko popisuje, ale okamžite ho cítiš.“
Ing. Jana Horáková, finančná riaditeľka, Trnava
Vyskúšaj poradenstvo bez skrytých záujmov
Prvá konzultácia je bezplatná – zistíme, či si pre seba vhodným partnerom, bez akéhokoľvek tlaku.