1. Inventúra portfólia
Zhromažďujeme podklady o všetkých aktívach – cenné papiere, nehnuteľnosti, podielové fondy, priame podiely v spoločnostiach. Nič nenechávame bokom, lebo riziká vznikajú práve v medzierach.
Služba
Vieš presne, kde môže tvoje portfólio zlyhať?
Naša metodika riadenia rizík ti dá konkrétnu odpoveď – s číslami, nie s pocitmi.
Čo je riadenie rizík v praxi
Riadenie rizík nie je o vyhýbaní sa investíciám – je o tom, aby si vedel, koľko môžeš stratiť pri každom scenári a či si s tým v poriadku. Náš tím vykoná hĺbkovú analýzu tvojho portfólia: zmapujeme korelačné závislosoti medzi triedami aktív, stresové scenáre pre pokles akciových trhov o 20, 30 a 40 %, dopad zmeny úrokových sadzieb na dlhopisovú zložku a geopolitickú expozíciu. Výsledkom je písomná správa s jasným hodnotením každej rizikovej vrstvy a konkrétnym odporúčaním – nie všeobecnou radou, ale krokmi s termínmi.
Ako prebieha analýza rizík krok za krokom
Transparentný proces, na konci ktorého presne vieš, kde stojíš.
2. Kvantitatívna analýza
Aplikujeme Value-at-Risk, stresové testy a Monte Carlo simulácie, aby sme ti dali nie len historické výnosy, ale pravdepodobnostné rozdelenie budúcich výsledkov.
3. Písomná správa
Dostaneš prehľadný dokument v slovenčine s grafmi, tabuľkami a zrozumiteľnými závermi. Žiadny finančný žargón bez vysvetlenia – každý pojem je definovaný.
4. Plán opatrení
Na základe správy navrhneme konkrétne hedgingové nástroje, realokácie a poistné krytia s časovým harmonogramom a odhadmi nákladov.
Čo klient dostane na konci
Po dokončení analýzy obdržíš: (1) komplexnú rizikovú správu portfólia v PDF formáte, (2) mapu korelácií aktív vo vizuálnej forme vhodnej aj pre prezentácie pred rodinou či spoločníkmi, (3) prioritizovaný akčný plán s odporúčanými nástrojmi a odhadmi nákladov na ich implementáciu, (4) trojmesačný follow-up stretnutie na overenie, že zmeny boli zavedené a prinášajú očakávaný efekt. Celý proces od prvého stretnutia po odovzdanie správy trvá zvyčajne tri až päť týždňov.
Začni s analýzou, ktorá má skutočnú hĺbku
Prvý hovor je bez záväzkov – povieš nám o svojej situácii a my ti povieme, čo vieme zistiť.